近期，人民銀行、金融監(jiān)管總局、國家外匯局、上海市人民政府聯(lián)合印發(fā)《上海國際金融中心進一步提升跨境金融服務便利化行動方案》（以下簡稱《行動方案》）。
4月23日，央行副行長陸磊在新聞發(fā)布會上指出，這是為滿足經(jīng)營主體對跨境金融服務便利化的核心需求，人民銀行會同相關部門圍繞打通堵點、破除痛點、解決難點的思路，在廣泛調(diào)研基礎上形成了本次《行動方案》。
“當前，上海國際金融中心建設穩(wěn)步前進，成效顯著，特別是在跨境金融服務領域先行先試，形成了一批可復制可推廣的上海經(jīng)驗?！标懤诒硎荆涌旖ㄔO上海國際金融中心，更好地服務企業(yè)走出去，具有重要意義。
央行數(shù)據(jù)顯示，2024年上海跨境人民幣收付總額達到29.8萬億元，同比增長30%，占全國業(yè)務總量的47%。
破除痛點、解決難點 從五個方面支持企業(yè)“走出去”
“在當前外部環(huán)境發(fā)生深刻變化的背景下，提升跨境金融服務便利化具有更為重要的意義?！标懤谥赋?，近年來，企業(yè)走出去的需求日益迫切。一方面，這可以更好地分散單一市場風險，推動產(chǎn)業(yè)升級，優(yōu)化全球資源配置；另一方面，含金量更高的商品、服務、技術可以促進當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展，實現(xiàn)互利共贏。在此過程中，企業(yè)對金融服務的需求已經(jīng)超越了單一融資，需要金融機構提供“投融資+風險管理+咨詢”的一體化金融解決方案。
陸磊指出，《行動方案》主要從五個方面支持企業(yè)“走出去”。一是提高跨境結算效率，便利企業(yè)全球資金管理，包括優(yōu)化外匯業(yè)務管理模式和展業(yè)流程、完善企業(yè)集團全球資金管理體系、拓展自由貿(mào)易賬戶功能及其應用場景、推動金融機構提升數(shù)字化服務水平、提升人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）的功能和全球網(wǎng)絡覆蓋。
二是完善匯率避險服務，提高全球金融背景下的外匯風險管理和應對能力，包括開發(fā)多樣化的匯率避險產(chǎn)品和服務、促進人民幣的跨境使用。
三是強化融資服務，助力企業(yè)全球投融資，拓展境內(nèi)外雙向融資渠道。這包括集聚跨境銀團貸款中心和業(yè)務，試點通過再貼現(xiàn)窗口開展貿(mào)易再融資業(yè)務，拓展境內(nèi)外雙向融資渠道，運用區(qū)塊鏈技術規(guī)范發(fā)展供應鏈金融，便利融資租賃公司等機構資金跨境融通。
四是加強保險保障，提升全球經(jīng)營背景下的風險管理水平，提升出口信用保險保單服務能級。其中，包括加大對出口企業(yè)的保險支持力度、提升出口信用保險保單服務能級、提供高質量再保險服務。
五是完善綜合金融服務，提升全球配置能力，提升全球資產(chǎn)管理便利化程度。這包括了增強重要金融平臺配置全球資源功能、提升全球資產(chǎn)管理便利化程度、完善各類綜合服務平臺功能。
優(yōu)化流程、創(chuàng)新服務 持續(xù)優(yōu)化跨境金融服務政策工具箱
在此次發(fā)布會上，人民銀行研究局局長王信表示，本次《行動方案》立足跨境金融服務便利化，這是“走出去”企業(yè)的核心訴求，以業(yè)務流程優(yōu)化和技術賦能為支撐，兼顧效率與安全。中國人民銀行將持續(xù)優(yōu)化跨境金融服務政策工具箱，有效支持企業(yè)“走出去”。
王信介紹，《行動方案》提出了一系列優(yōu)化流程的措施，力求為“走出去”企業(yè)構建一個安全、便捷、高效參與國際競爭與合作的金融服務環(huán)境。
“《行動方案》將完善上海自貿(mào)區(qū)全功能資金池跨境資金調(diào)撥，鼓勵銀行逐步實現(xiàn)資金跨境支付自動化處理，延長對重點企業(yè)集團跨境資金池的業(yè)務服務時間，實現(xiàn)全球資金實時調(diào)撥?！蓖跣排e例道，《行動方案》還優(yōu)化了外債登記管理和跨境擔保流程，支持開展銀團貸款份額跨境轉讓試點，有效滿足境內(nèi)企業(yè)海外項目建設、跨境并購等日益增長的資金需求。
在創(chuàng)新產(chǎn)品和服務方面，王信表示，《行動方案》針對企業(yè)融資、外匯風險管理等多個場景進行產(chǎn)品創(chuàng)新。如支持銀行不斷增加境內(nèi)市場人民幣外匯衍生品種類，開發(fā)匯率避險專項擔保產(chǎn)品，由財政提供擔保費補貼?！缎袆臃桨浮愤€支持具備條件的銀行參照國際慣例，探索在上海自貿(mào)區(qū)為“走出去”企業(yè)提供非居民并購貸款服務，將貸款金額放寬至并購交易價款的80%，期限也延長到10年。
陸磊還指出，要通過匯率利息與合規(guī)管理創(chuàng)新，提升企業(yè)抗風險能力等。“人民銀行將不斷優(yōu)化跨境金融服務政策工具箱，形成更加適配外向型經(jīng)濟的金融體系?！标懤诒硎?。
此外，金融監(jiān)管總局財產(chǎn)保險監(jiān)管司司長尹江鰲表示，金融監(jiān)管總局與有關部門和上海市密切協(xié)同，以上海國際再保險登記交易中心為重點，積極推進再保險中心建設，已經(jīng)取得了階段性進展。目前，制度機制逐步建立；機構聚集初具規(guī)模，積極推動再保險運營機構入駐登記上海國際再保險登記交易中心，截至2025年3月末，已經(jīng)有22家再保險運營中心和再保險分公司等機構在上海臨港設立；登記交易業(yè)務平穩(wěn)起步。
“下一步，金融監(jiān)管總局將持續(xù)強化與有關部門和上海市政府等的協(xié)調(diào)配合，積極推動建設要素聚集、業(yè)務集中、交易活躍、規(guī)則完善的登記交易中心，支持將上海打造成為具有國際競爭力的再保險中心?！币棻硎?。
新京報貝殼財經(jīng)記者 姜樊 編輯 陳莉 校對 柳寶慶
