5月15日，上海市公安局經(jīng)偵總隊向新京報貝殼財經(jīng)記者披露指導(dǎo)寶山分局偵破一起犯罪團伙假借律師事務(wù)所等專業(yè)機構(gòu)名義，以幫助借款人減免優(yōu)化債務(wù)為名，通過偽造公司、企業(yè)印章向銀行、網(wǎng)貸平臺等金融機構(gòu)出具虛假證明材料，詐騙金融機構(gòu)資金的案件，抓獲犯罪嫌疑人5名，涉案金額460余萬元。
經(jīng)偵總隊“藍鯨”護企工作站民警走訪調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這些借款人在其證明材料中提及的工作單位中沒有任何社保繳納記錄，相關(guān)材料很可能系偽造，且幕后都指向了同一個人——上海市某法律咨詢公司負責(zé)人孫某，這些借款人均與孫某及其關(guān)聯(lián)人員有資金往來，據(jù)此，經(jīng)偵總隊指導(dǎo)寶山分局開展立案偵查，很快鎖定了一個以幫助借款人優(yōu)化債務(wù)為名，通過偽造證明材料詐騙金融機構(gòu)資金的犯罪團伙，并于今年4月將孫某等5名犯罪嫌疑人抓獲歸案。
警方現(xiàn)場查扣的涉案手機。
孫某團伙偽造90余名網(wǎng)貸逾期人員材料，從中非法牟利50余萬元
有一批借款人在借款逾期、面對催收時，以自身罹患重疾、家庭陷入困境等為由，提出延長還款期限、減免利息乃至本金的訴求。如遭拒絕，或金融機構(gòu)提出的償還方案未達預(yù)期時，借款人便頻繁、惡意進行不實投訴，以逼迫金融機構(gòu)最大限度滿足其減免本息的要求。然而，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)，這些毫無關(guān)聯(lián)的借款人提供的證明材料存在高度一致的模板化特征，疑似所謂“債務(wù)優(yōu)化”職業(yè)黑中介的統(tǒng)一操作。
寶山分局經(jīng)偵支隊支隊長楊馨煒告訴貝殼財經(jīng)記者，“犯罪嫌疑人孫某并無律師從業(yè)資格，但為了牟取非法利益，開設(shè)法律咨詢公司，對外謊稱專業(yè)法律工作者，為了混淆視聽、誤導(dǎo)客戶，還刻意租借與律師事務(wù)所同一樓層的辦公場所?！?/p>
犯罪團伙的相關(guān)合同資料。
期間，孫某通過社交媒體、互聯(lián)網(wǎng)平臺及線下渠道推廣引流，雇傭倪某等4人利用“專業(yè)債務(wù)優(yōu)化、停息掛賬、減免罰息、輕松分期”等廣告話術(shù)對外公開招攬客戶，按照逾期金額的5%至10%收取高額手續(xù)費，并簽訂“停息掛賬”服務(wù)合同，通過為逾期人員偽造虛假證明、反復(fù)惡意投訴金融機構(gòu)等手段，逼迫金融機構(gòu)重新協(xié)商還款協(xié)議、騙取金融機構(gòu)減免貸款本息。
據(jù)查證，孫某團伙共偽造了90余名信用卡、網(wǎng)貸逾期人員的各類證明材料，從中非法牟利50余萬元，造成金融機構(gòu)100余萬元的直接經(jīng)濟損失。
目前，孫某等5名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事強制措施，案件在進一步偵辦中。
偽造證明惡意投訴 孫某團伙詐騙金融機構(gòu)為“客戶”減免利息近萬元
以借款人史先生為例，2023年1月起，史先生在網(wǎng)貸平臺陸續(xù)借款4萬元，到期后經(jīng)網(wǎng)貸平臺一年內(nèi)十余次催收仍未償還，征信受到影響，進而更難從其他金融機構(gòu)貸款，急需資金周轉(zhuǎn)的史先生在網(wǎng)上看到廣告后便聯(lián)系了孫某團伙。
在溝通過程中，孫某自稱是某律師事務(wù)所專業(yè)法務(wù)，有豐富的金融債務(wù)處理經(jīng)驗，與多家金融機構(gòu)有內(nèi)部特殊合作渠道，并已成功幫助眾多逾期借款人停息掛賬、減免本息，史先生只需支付一筆手續(xù)費就可以安心托管、減免債務(wù)。
犯罪團伙偽造的網(wǎng)貸逾期人員困難證明。
為了盡快解決資金困境，史先生便根據(jù)孫某要求，與其簽訂了相關(guān)合同并支付了逾期總金額的10%（即4000元）作為手續(xù)費，約定在一個月內(nèi)，將史先生的債務(wù)處理為停息延期兩年。后團伙成員冒充史先生與金融機構(gòu)溝通，謊稱史先生系因家庭成員身患重大疾病致貧、目前無收入等原因造成資金緊張，從而導(dǎo)致信用卡、網(wǎng)貸逾期未還，要求金融機構(gòu)將原逾期欠款停息延期，并在15天內(nèi)反復(fù)惡意投訴金融機構(gòu)，逼迫金融機構(gòu)與之重新協(xié)商。
為了提供金融機構(gòu)所要求的證明材料，孫某團伙偽造了史先生居住地村委會開具的低收入人員證明，偽造了史先生家人身患癌癥的診斷證明、付款記錄，相關(guān)材料上的公章均系團伙成員利用電腦繪圖軟件偽造。利用這些虛假證明材料，孫某團伙詐騙金融機構(gòu)與史先生重新協(xié)商還款，減免了近一萬元的利息，并延長還款時間兩年。
新京報貝殼財經(jīng)記者 俞金旻 編輯 陳莉 校對 柳寶慶
